Med diagrammet för tillgångsallokering kan du snabbt se hur din portfölj är balanserad. Det gör det enkelt att se om du är på rätt spår när det gäller din investeringsstrategi. Diagrammet visar hur ditt investerade kapital är uppdelat i tre kategorier:
- Produkttyp − hur stor del av mina tillgångar är placerade i varje typ av investering?
- Valuta − hur stor del av mina tillgånga hålls i respektive valuta?
- Börs − hur stor del av mina tillgångar handlas på vilken börs?
Hur beräknas min tillgångsallokering?
Vårt verktyg lägger ihop alla dina långa positioner (positioner du äger) och beräknar procentandelen av varje kategori i förhållande till den summan. Uttryckt i en formel skulle procentsatsen som visas per position vara:
P (%) = (positionens värde/totalt värde för långa positioner) * 100 %
Vad är likvida medel?
Värdet på kategorin ”Likvida medel” består av två huvudsakliga delar: likvida medel på alla dina likvidkonton plus värdet av eventuella investeringar i mycket likvida finansiella produkter, så kallade motsvarigheter till likvida medel. Det här är alla typer av finansiella produkter som är extremt likvida vilket innebär att de kan omvandlas till kontanter mycket enkelt. Tekniskt sett är det inte samma sak som en kassaposition men i praktiken kan den användas precis som kontanter. Det är därför det kallas en likvid motsvarighet (cash equivalent). Ett vanligt exempel på motsvarigheter till likvida medel är en investering i en penningmarknadsfond (MMF, Money Market Fund).
Hur visas korta positioner?
Korta positioner ingår inte i tillgångsallokeringen. Den främsta anledningen till detta är att en kort position tekniskt sett inte är en tillgång. När du blankar en position, till exempel kontanter eller en finansiell produkt, tar du på dig en skuld och ökar din skuldsättning. Du är skyldig positionen istället för att äga den
Låt oss säga att du har blankat 10 aktier i Adidas till 160 € per aktie. Det innebär att du fick 1 600 € i kontanter och lovade att lämna tillbaka de 10 aktierna vid en viss ospecificerad tidpunkt i framtiden. Med andra ord har du tagit på dig en skuld i form av 10 aktier i Adidas och fått kontanta medel för att göra det. Därför är din korta position i Adidas en skuld, och inte en tillgång, och den är därför inte en del av din tillgångsallokering.
Det här gäller alla korta positioner inklusive kontanta medel. Om du lånar pengar för att investera kommer din kassaposition att vara negativ. På investeringsjargong är detta också känt som att ha en kort position i kontanter.
Varför är mitt diagram tomt?
Diagrammet förblir tomt om det inte finns några tillgångar på ditt konto. Om du inte har några kontanter eller långa positioner har verktyget därför inga data att använda och förblir tomt.
Men om du har tillgångar och diagrammet fortfarande är tomt indikerar det att ett fel uppstod när data skulle erhållas. Problemet kan lösas genom att logga ut och in igen. Kontakta oss om problemet inte är löst. Vi undersöker ärendet internt och löser det så snart som möjligt.
Kan jag anpassa diagrammet?
Det är inte möjligt att anpassa diagrammet för närvarande. Beräkningarna i diagrammet och de valda positionerna som räknas in är fasta. Vi letar alltid efter sätt att förbättra våra verktyg så det kan komma att vara möjligt i framtiden.