Vad är penningtvätt?

Penningtvätt kallas den process som syftar till att dölja pengars olagliga ursprung. Den brukar delas in i tre olika faser: placering, skiktning och integrering.

• Placering är när pengar som anskaffats på brottslig väg förs in i det finansiella systemet.
• Skiktning innebär att genomföra en serie transaktioner i syfte att dölja pengarnas brottsliga ursprung.
• Integrering innebär att pengarna integreras i det finansiella systemet.

Samtliga tre steg är olagliga enligt lag.

Som ett finansiellt institut är vi skyldiga att motverka all verksamhet som är kopplad till penningtvätt och finansiering av terrorism. Vi har som mål att förhindra sådana metoder genom att utföra due diligence och granska transaktioner för att upptäcka och förhindra brottslig verksamhet och för att säkerställa att du kan handla i en säker miljö.

Mer information om förebyggande av penningtvätt hittar du på DNB's webbplats eller i FATF:s rekommendationer (fatf-gafi.org).